 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
 |
FINANTE
Finante publice, legislatie fiscala, contabilitate, informatii fiscale, asistenta contribuabili, transparenta institutionala, formulare fiscale din domaniul finantelor publice si private (Declaratii fiscale · Fise fiscale · Situatii financiare · Raportari anuale) |
| StiuCum
Home » finante
» piata actiunilor
» Intr-o firma de brokeraj
|
|
Alegerea unei firme de brokeraj si a unui responsabil de cont |
|
| Daca decideti sa intrati in afaceri cu o firma cu discont, nu este nevoie sa alegeti" un responsabil de cont. Brokerul de la celalalt capat al firului este acolo pentru un singur lucin: sa preia ordinul si sa-l execute. Va reamintim: nu asteptati la nici cea mai mica discutie sau recomandare. Un mod de a gasi un broker este sa dati un ordin sau sa deschideti un cont printr-un responsabil de cont care apeleaza (cold calls)1 din sectiunea de telefon. Brokerul se poate dovedi a fi sau a nu fi cel potrivit pentru dumneavoastra si pentru obiectivele dumneavoastra investitionale. Este posibil ca acest cold caller" sa fie in cautarea doar a unui ordin rapid. Sa nu aveti niciodata incredere intr-un broker care apeleaza astfel, daca nu sunteti siguri ca este o persoana autorizata si sincera. De exemplu, daca la telefon se fac presiuni asupra dumneavoastra pentru a plasa un ordin, inchideti telefon * Va pune interlocutorul intrebari de manipulare? in calitate de sustinator, doriti ce-i mai bine pentru familia dumneavoastra, nu-i asa?" * Se apeleaza, in principal, la simtul lacomiei" sau la sentimentul de vinotie" in urma oportunitatilor pierdute in trecut? * Va promite interlocutorul rezultate garantate? Este garantat 100% ca aceasta actiune se dubla in loare in mai putin de sase luni!" (acest mod de a oferi garantii este impotri legii). * Va grabeste interlocutorul sa luati o decizie, fara a da raspunsurile la intrebarile dumneavoastra? Daca asteptati ca prospectul sau raportul anual sa ajunga la biroul dumneavoastra, aceste actiuni loroase vor fi ndute, fara indoiala, altor investitori inteligenti, care sunt in stare sa actioneze rapid". * Pare sa-l intereseze pe interlocutor daca investitia se potriveste cu mijloacele dumneavoastra financiare? Nu faceti probleme pentru investirea banilor. in trei luni ii veti primi inapoi si chiar cu profit." * Se eschiveaza interlocutorul cand i se cer informatii despre firma de brokeraj sau despre actiuni? Daca nu ati auzit de firma XYZ Securities, domnule, inseamna ca nu investiti de foarte mult timp. Noi suntem unul dintre cele mai mari nume in brokeraj." * Cauta cold caller-ul un angajament banesc substantial care depaseste cu mult bugetul? Orice responsabil de cont autorizat, cu reputatie, fi mai mult decat fericit sa raspunda in mod deschis intrebarilor - deoarece ele reprezinta o licarire de interes din partea dumneavoastra. Sa analizam convorbirea din punctul de vedere al brokerului de la telefon. Un responsabil de cont poate da pana la o suta de telefoane pana cand sa-si exprime cine interesul de a deschide un cont. Acesta este coeficientul mediu" de tranzactii prin telefon in domeniul titlurilor de loare. Cu ocazia sutelor de telefoane, potentialii clienti inchid brusc sau irosesc timpul brokerului cu intrebari si apoi nu plaseaza nici un ordin. Cand cine arata ce interes - suficient incat sa puna intrebari - brokerul de la telefon este pregatit sa furnizeze toate informatiile dorite. Iata cate intrebari pe care sunteti indreptatit sa le puneti: * De unde ati obtinut numele meu? * De ce este aceasta actiune potrivita pentru mine? * Ce riscuri sunt implicate? * Veti vorbi cu avocatul si/sau conilul meu? * Unde este tranzactionata actiunea? * Cine sunt formatorii de piata'? * Ce autoritate reglementatoare supravegheaza firma? * Ce se intampla daca doresc sa ma retrag in viitor din aceasta investitie? Sunt blocat sau exista o piata potrivita pentru renzare? * De unde pot obtine referinte despre firma si despre dumneavoastra? * Cand ne putem intalni pentru a discuta mai pe larg? Cel putin, stiti daca aveti de-a face cu cine care este autorizat si care are suficienta expertiza profesionala. Cu acestea, puteti incepe. Puteti fi mai activ in alegerea brokerului. Va puteti decide sa deschideti un cont la o anumita firma, iar apoi sa incercati sa gasiti un responsabil de cont in cadrul firmei. Sau, pur si simplu, ati putea cauta un broker care pare sa poata indeplini obiectivele dumneavoastra investitionale. in oricare din aceste cazuri, puteti incepe prin a intreba prietenii, rudele si partenerii de afaceri despre brokerii lor. Concret, puteti intreba: * Sunteti multumit de brokerul dumneavoastra? * i * Care sunt obiectivele dumneavoastra investitionale, cresterea (pe termen scurt sau lung), randamentul, diversificarea, actiunile blue-chip, siguranta principalului? Este brokerul dumneavoastra receptiv la ele? * Raspunde brokerul telefoanelor dumneavoastra? Suna inapoi cu promptitudine? Obtineti repede informatiile cerute? * Cum sunt operate conturile dumneavoastra? Sunt greselile indreptate cu promptitudine? Primiti la timp extrasul de cont lunar? * Credeti ca brokerul dumneavoastra ar putea sa se ocupe de cont? * Se percep taxe lunare1 (monthly carrying charges)? Sa privim din nou situatia din punctul de vedere al responsabilului de cont. Majoritatea brokerilor de succes care au rezistat in afacere mult timp se bazeaza pe referinte verbale. Uneori, chiar ei solicita referinte clientilor lor actuali. Un broker bun stie ca cel mai bun mod de extindere" este sa presteze servicii de calitate clientilor actuali. Acesta este tipul de broker pe care ar trebui sa-l cautati - unul care lucra cu dumneavoastra la un nivel profesionist. Odata ce aveti numele cator responsabili de cont, telefonati fiecaruia dintre ei. Vor fi incantati sa raspunda intrebarilor dumneavoastra daca exprimati interesul sa deschideti un cont. insa, trebuie sa aveti intrebarile pregatite. Majoritatea responsabililor de cont lucreaza intr-un mediu agitat, multi operand pana la 200 de conturi. Sa nu fiti surprinsi daca brokerul cere sa intalniti dupa orele de lucru. Iata cate intrebari la care trebuie sa vi se raspunda, fie la telefon, fie fata in fata: * Cum intentioneaza brokerul sa se ocupe de contul dumneavoastra, date fiind obiectivele dumneavoastra investitionale? * Veti fi anuntat cu promptitudine despre oportunitatile de cumparare si/sau nzare? * A mai lucrat brokerul si la alte firme? La care? * Ce fel de servicii ofera firma? * Care este rata comisionului? Cand se califica un investitor pentru rate speciale? (Nu uitati ca ratele sunt negociabile. Ati putea fi eligibil pentru o rata speciala). Si, daca doriti, puteti scrie Comisiei pentru Titluri si Operatiuni Financiare (SEC) sau Asociatiei Nationale a Dealerilor de Titluri (NASD). Aceste autoritati de reglementare nu vor sprijini nici o persoana sau o firma, dar pot informa daca brokerul sau firma sunt inregistrati sa faca afaceri si daca au existat masuri disciplinare. Aceste adrese sunt: U.S. SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Public Reference Room Washington, DC 20549 202 - 272 - 7450 NATIONAL ASSOCIATION OF SECURITIES DEALERS 1735 K Street N. W. Washington, DC 20006 202 - 728 - 8000 Odata ce primiti raspunsurile corecte la intrebarile dumneavoastra, determinati- propriile obiective investitionale si alege-ti- un responsabil de cont, persoana care pune anumite intrebari pentru a verifica situatia dumneavoastra financiara. Ce venit castigati anual cati bani detineti in conturi sau in alte investitii cat vreti sa investiti si altele. Acestea sunt intrebari pe care oamenii, in mod normal, nu si le adreseaza. Insa, responsabilul de cont trebuie sa cunoasca tot ce este posibil atat despre situatia dumneavoastra financiara cat si despre toleranta personala la risc: asumati riscul sau il evitati? Fiti pregatit sa dezluiti totul responsabilului de cont. Este in interesul amandurora sa faceti asta. |
|
|
Politica de confidentialitate
|
